新突破！瑞士两家区块链公司喜提银行和证券交易商牌照

本周一，瑞士金融监管机构宣布向两家“纯粹的区块链服务提供商”：SEBA Crypto AG和Sygnum AG，发放银行和证券交易商牌照。这两家公司都只为机构客户提供服务。

除了授予新的许可证外，FINMA（瑞士金融市场监督管理局）还发布了关于区块链支付监管框架应用的指导原则，这些原则监管力度十分严格。FINMA表示，现有的反洗钱规则将适用于虚拟资产服务提供商(VASPs)，其中包括各大交易所、钱包提供商和交易平台。

监管机构表示：“由于区块链的固有匿名性给交易带来的风险不容忽视，金融服务商的反洗钱和打击恐怖主义的监管规则同样适用于区域链技术领域，基于区块链的商业模式不得绕过现有的监管框架。出于这个原因，瑞士一直将“反洗钱法”适用于区块链服务提供者。”

根据该指南，基于区块链的服务提供商有义务验证其客户的身份，并确认受益方的身份，其还需采取基于风险的方法来监测业务关系。此外，对于任何可疑的洗钱活动，这些企业需要向瑞士洗钱报告办公室(MROS)提交报告。

此外，该指南还限制了FINMA持牌机构在钱包平台上的数字资产转移行为。FINMA表示：“FINMA持牌机构只允许将加密货币或其他代币发送至客户的外部钱包，且这些客户的身份已经过验证，同时，这些机构也只能从这些客户那里接收加密货币或代币。与FATF标准不同，这种既定做法适用于瑞士，不受监管的钱包也不例外，因此是世界上最严格的行为之一。”

虽然众所周知瑞士是对区块链公司最友好的地区之一，但瑞士监管机构一直在与可疑的加密项目作斗争。今年早些时候，由于加密矿业公司Envion AG违反了监管法律，FINMA禁止了其价值9000万美元的首次公开发行(ICO)。