FCA即将建立散户投资者信息“新制度” 降低散户投资风险...來自我爬了

15 Dec 2022, 10:15 · 閱讀量 221

近日，英国金融行为监管局（FCA）发表了一份关于向散户投资者提供的财务信息的讨论文件。FCA希望通过更透明的信息化管理，以更好地应对潜在的投资风险。

目前，信息标准包含在称为打包零售投资和保险产品（PRIIP）框架和可转让证券集体投资承诺法规的规则中。这些是在英国仍然是欧盟（EU）的一部分时创建的。现在，FCA负责起草新规则。

新框架应根据当地投资市场的条件和需求进行调整，使散户投资者能够做出充分知情的决定。它包括提供有关成本、佣金和潜在风险的清晰且易于访问的信息。

作为讨论文件的一部分，FCA希望了解该行业向消费者提供信息的不同方法。此外，监管机构正在考虑谁将负责准备披露。

FCA认为，除了信息本身之外，其呈现方式至关重要。更具互动性的形式应鼓励投资者详细了解所发生的风险和成本。

今年以来，FCA 采取的一系列行动清楚地表明，该机构希望降低潜在散户投资者的风险和随之而来的损失。

FCA鼓励在当地市场运营的投资公司改变其广告和分销投资产品的方式，甚至改变其移动应用程序的设计。

8月，FCA还推出了促进高风险投资的新指南。公司必须澄清投资“风险工具”的风险，并且不能提供推荐和其他激励措施。

FCA希望获得更精确的风险信息，更少的侵入性广告，设计更好的移动应用程序和针对散户投资者风险状况量身定制的投资产品，以减少整体投资损失。

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